Vigía PLD
Cumplimiento antilavado para actividades vulnerables
Cumple la ley antilavado sin frenar tu negocio.
Identifica a tus clientes, los revisa en listas oficiales, vigila sus operaciones y deja listo el aviso XML para el SAT. Cada decisión queda explicada y con su fundamento.
días para que entren en vigor las nuevas reglas antilavado.Fecha: 30 de noviembre de 2026. ¿Ya estás listo?
Así se ve un cliente calificado en Vigía (datos ficticios)
Persona física, operación a distancia
Riesgo alto
- Posible coincidencia en listas restringidas: OFAC, con el nombre en otro ordenLleva a riesgo altoRelacionado con art. 139 Quáter y 400 Bis CPF
- Pago en efectivo+25Relacionado con art. 400 Bis CPF
- Operación no presencial+10Relacionado con art. 400 Bis CPF
Se siente como una app, no como un trámite.
Identifica, revisa, vigila y reporta: cada pantalla te dice qué pasa y qué sigue, en español claro (datos ficticios).
Todo lo que necesitas para cumplir.
Lo básico de la ley, resuelto en un solo lugar y ordenado igual que en la app.
Pasa el cursor sobre cada tarjeta para ver el detalle.Toca cada tarjeta para ver el detalle.
Clientes
Expedientes, listas y riesgo
Búsqueda en listas OFAC, ONU y 69-B
Encuentra coincidencias aunque el nombre venga mal escrito.
Revisa personas físicas y morales, incluidos sus representantes legales y beneficiarios controladores. Encuentra coincidencias aunque el nombre venga mal escrito, incompleto o en otro orden, y detecta empresas del 69-B por RFC. Vigía guarda su propia copia de las listas: si una autoridad está caída, sigue revisando con la última versión buena, y no reemplaza una lista que llegue vacía o recortada. Con cada actualización vuelve a revisar a toda tu cartera.
Riesgo bajo, medio o alto
Cada calificación dice por qué y con qué fundamento.
Cada cliente recibe su calificación con sistema de puntos y las reglas obligatorias de la norma, como PEP extranjeros y países de riesgo. Siempre sabes por qué y con qué fundamento.
Expediente completo del cliente
Qué documentos faltan y quién es el beneficiario controlador.
Según el tipo de cliente (persona física o moral, mexicana o extranjera) te dice qué documentos pide la ley, revisa que la identificación y el comprobante de domicilio estén vigentes e identifica al beneficiario controlador en cascada: quien tenga 25% o más del capital, quien ejerza el control o el funcionario de mayor rango. Los documentos se guardan en el expediente.
Reevaluación en un clic
Revisa de nuevo a un cliente cuando lo necesites.
Vuelve a buscar en las listas vigentes al cliente, a su representante y a sus beneficiarios, y recalcula su riesgo. Si aparece algo nuevo, crea la alerta. Queda registrado en la bitácora.
Alertas y avisos
Lo que hay que avisar, y para cuándo
Alertas con fecha límite
Qué pasó y para cuándo tienes que avisar.
Cada alerta dice qué pasó y para cuándo tienes que presentar el aviso. Una coincidencia en listas se marca para revisarse al día siguiente, porque podría requerir aviso de 24 horas.
Avisos XML para el SAT
Validados contra el esquema oficial antes de entregártelos.
Se generan con los catálogos oficiales y se validan contra el esquema antes de entregártelos. Cada aviso queda guardado tal como se generó, listo para subir al portal.
Advertencias de coherencia
Detecta datos válidos que no tienen sentido juntos.
Antes de generar un aviso, detecta datos válidos que no tienen sentido juntos, como una fecha de nacimiento que no coincide con la CURP o una escritura de otra época.
Control mes a mes
Sabes qué mes falta: sus avisos o su informe en ceros.
Cada mes cerrado necesita sus avisos o, si no hubo nada que avisar, un informe en ceros. Vigía te muestra qué mes falta, cuándo vence y genera el informe en ceros validado contra el formato oficial.
Bloqueo de efectivo prohibido
Detiene los pagos en efectivo que la ley no permite.
Si un pago en efectivo rebasa lo que permite la ley, Vigía lo detiene y explica el artículo 32.
Ajustes
Vigía a la medida de tu empresa
Parámetros de riesgo a tu medida
Ajusta reglas y puntos sin programar.
Ajusta reglas y puntos desde la pantalla, sin programar.
Se conecta con tu sistema
Nuevo Con Odoo, tu ERP o tu CRM, por API y webhooks.
Tu sistema puede registrar clientes y operaciones en Vigía con su propia llave de API, y Vigía le avisa al instante cuando se registra un cliente, se crea una alerta o se genera un aviso, con mensajes firmados. Las llaves las da de alta el administrador y cada llamada queda en la bitácora.
Hecho para tu actividad.
Cada actividad vulnerable tiene sus propias reglas y su propio formato de aviso. Vigía PLD arranca con cuatro.
Pasa el cursor sobre cada tarjeta para ver el detalle.Toca cada tarjeta para ver el detalle.
InmobiliariaINM
Compraventa e intermediación de inmuebles.
Registra cada operación con sus comprobantes, suma lo de los últimos seis meses en UMAs, te alerta al 80% del umbral, bloquea el efectivo que la ley prohíbe y genera el aviso de inmuebles en el formato oficial. Si eres intermediario, te pide los datos de la otra parte de la operación, como lo exige el SAT, y te advierte si capturaste a la misma persona de los dos lados.
Desarrollo inmobiliarioDIN
Recursos que recibes para tus desarrollos.
Registra cada desarrollo y cada aportación según su origen: recursos propios, socios, clientes en preventa, créditos bancarios o préstamos de particulares. Suma lo de seis meses y genera el aviso de desarrollo inmobiliario desde 8,025 UMA, en el formato oficial.
Arrendamiento de inmueblesARI
Contratos, rentas mensuales y avisos de arrendadoras.
Registra cada contrato con su renta y sus inmuebles, y cada pago con el periodo que cubre. Te dice cuándo identificar al inquilino (desde 1,605 UMA al mes) y cuándo presentar aviso (desde 3,210 UMA), aunque lo alcance sumando varios contratos en el mismo mes. Bloquea el efectivo cuando la ley lo prohíbe y genera el aviso de arrendamiento en el formato oficial.
Notarías y corredurías públicasFEP
Los diez actos del aviso de fedatarios.
Poderes irrevocables; constitución, cambios de capital, fusión y escisión de sociedades; compraventa de acciones; fideicomisos y cesión de sus derechos; mutuos y avalúos. Sabe qué se avisa según seas notario o corredor y según el monto.
¿Tu actividad no está aquí?
Vigía PLD está hecho para crecer: agregamos cualquier otra actividad vulnerable de la ley cuando la necesites.
Cuéntanos tu casoAtrapa lo que un Excel deja pasar.
Todo con su fundamento. Límites legales, listas y reglas viven como datos visibles, no escondidos en el código. Puedes justificar cada decisión frente a un auditor.
Pagos fraccionados, homónimos y errores de captura. Lo que se escapa a simple vista queda señalado.
Hecho por quien implementa ERP y conoce la operación contable y fiscal mexicana.
Un mismo cliente, cuatro pagos que por separado no llaman la atención
| Pago | Del umbral | Acumulado 6 meses |
|---|---|---|
| Enero | 30% | 30% |
| Marzo | 28% | 58% |
| Abril | 26% | 84%, alerta preventiva |
| Junio | 22% | 106%, genera aviso |
Ejemplo ilustrativo para una inmobiliaria. Vigía hace esta suma sola con cada pago que registras.
Cada movimiento queda registrado.
Hablamos de datos sensibles de tus clientes, y de información que un auditor puede pedirte.
Tu información, aparte
Cada empresa en su propio espacio de datos.
Cada empresa trabaja en su propio espacio de datos, separado de las demás. Ninguna otra empresa puede ver tus clientes, operaciones ni avisos.
Bitácora inalterable
Nadie puede editarla ni borrarla.
Registra quién hizo qué y cuándo. Nadie puede editarla ni borrarla, y cada registro está encadenado con el anterior, así que cualquier alteración se detecta.
Permisos de acceso por rol
Cada quien hace solo lo que le toca.
Cada persona entra con su propia cuenta y hace solo lo que le toca: el administrador configura, el capturista registra, el oficial de cumplimiento genera los avisos y el auditor consulta.
Cuentas protegidas
Verificación en dos pasos y contraseñas cifradas.
Verificación en dos pasos con app autenticadora, obligatoria para administradores y disponible para todos. Además, contraseñas cifradas, pausa tras varios intentos fallidos y sesiones que se cierran solas por inactividad.
Constancia de cada decisión
Queda registro de qué se aceptó y cuándo.
Si alguien genera un aviso pese a una advertencia, queda registrado qué aceptó y cuándo. También los intentos de pago en efectivo rechazados, los accesos negados, las consultas de datos personales y cada comprobante que se sube o se consulta, con su huella digital para probar que no se alteró.
Avisos que no se pierden
Al regenerar un aviso, la versión anterior se conserva.
Si corriges y vuelves a generar un aviso, la versión anterior se conserva. Siempre puedes demostrar qué se generó y cuándo.
Cómo se contrata.
Sin sorpresas: sabes desde el inicio cuánto cuesta arrancar y cuánto pagas cada mes.
Implementación
Precio cerrado. Incluye configuración de tus parámetros y carga inicial de clientes.
Suscripción mensual
Según tu volumen de expedientes, con las actualizaciones regulatorias incluidas: UMA anual, nuevos formatos y cambios de reglas.
Plan dedicado
Para quien necesita su propio servidor.
Míralo funcionar con un caso como los de tu operación.
En la demo en vivo registramos un cliente, lo revisamos en listas y vemos cómo Vigía llega hasta el aviso, sea una compraventa o una escritura. Después armamos la propuesta para tu negocio.